上一期我们聊到找线下U商承兑USDT出事的案例，这还是在遇到一个良心承兑商不吃你U的情况下。奇迹哥身边还有很多在线下出金直接被吃掉U的情况，没有任何担保交易的事情，请广大币友保持清醒的头脑并擦亮眼睛。
相信大家朋友圈不会缺乏上图这种现金汇款收u的承兑商。那么这种方式出金的风险在哪里？今天我们来聊一聊。
风险一：众所周知，线下承兑是先u后款，一旦对方知道你的u来源是网du或其他你不敢追究的渠道，会毫犹豫吃掉你的u，拉黑联系方式。特别是我看很多朋友在飞机这种难以追踪的平台进行交易，只能为他们捏一把汗。前两天我就有朋友被吃掉40w和12w，只能自认倒霉。
风险二：现金存取款异常被风控，成为银行系统重点关注对象。如果时间倒退10年，包工头取大量现金给工人发工资是不是很常见？但现在是2024年，但凡是个正常公司正常老板都会线上转款发工资，买房有几个是提着几百个w现金去？买车提现金别人根本不接收......现在这个电子支付的时代，拎着大额现金只差在脑袋上写四个字：钱有问题！相信没有任何人愿意活在别人的监控之下，特别是我们一直在币圈的人，要把账户的一串数字合规变现才是我们要追求的东西。
风险三：现在银行大额取现需要提供合理的资金来源和取现用途证明。也就是说，如果你找的这个承兑商真的是每天大量现金汇款收u，那么他每次取现是如何证明的，还是说汇给你的这笔钱并不是从银行取出来的，而是别人用来洗的？
风险四：银行大额存款的资料核验比取款更麻烦，一定需要提供资金来源证明和买卖合同。也就是说，你找的承兑商想要大额现金汇款给你，则需要这笔钱的来源证明和你们之间交易的合同证明。银行现在有明确的进账严查标准，奇迹哥咨询过很多银行经理给大家整理出来，希望大家重点学习。
现金存款被监管警戒线：
提醒!个人账户进账超过这个数，严查! 这3种情况，会被重点监管:
1:任何账户的现金交易超过5万元
2:公户转账超过200万元
3:私户转账超20万元(境外)或50万元(境内)
总结：找线下承兑，除了当面小额现金交易（换一两万块钱生活费），其他方式均可排除。